#高齢者資産形成 (1件)

新NISA除外でも毎月分配型投信を高齢者が買い続ける切実な理由

新NISAでは毎月分配型投信が対象外となる一方、年金生活者には定期収入への需要が残る。家計金融資産2351兆円の半分近くが現預金に偏る日本で、分配金と元本払戻金の違い、低コスト投信との役割差、販売現場の選別圧力、シニアが選ぶ心理、親世代の資産相談で見落としやすい確認項目と実務的な対話の進め方を解説。