新NISA除外でも毎月分配型投信を高齢者が買い続ける切実な理由
新NISAでは毎月分配型投信が対象外となる一方、年金生活者には定期収入への需要が残る。家計金融資産2351兆円の半分近くが現預金に偏る日本で、分配金と元本払戻金の違い、低コスト投信との役割差、販売現場の選別圧力、シニアが選ぶ心理、親世代の資産相談で見落としやすい確認項目と実務的な対話の進め方を解説。
#新NISA (4件)
新NISA時代、SBI最安インデックス投信が挑むオルカン牙城
新NISAで全世界株式投信への資金流入が拡大するなか、SBIはステート・ストリートへの運用委託や低コスト商品でオルカンの牙城に迫る。純資産12兆円超の巨艦ファンドに対し、手数料、販売網、運用内製化、指数選択の差が次の競争軸になる理由を、確認できる残高データと商品設計から個人投資家目線で丁寧に読み解く。
株高相場で焦る投資初心者が暴落前に陥る心理の罠と資産防衛の実践
日経平均が2026年5月に6万3000円台へ進む一方、新NISAで個人マネーの流入も拡大しています。家計金融資産2351兆円、投信流入6兆7089億円のデータを手掛かりに、高値相場で「自分も儲かる」と始める初心者が、損失回避・過信・集中投資・信用取引でつまずく構造と実務的な資産防衛策を具体的に読み解く。
新NISA時代の職場株談義で後悔しない距離感と資産防衛の実務
新NISAで投資が身近になるほど、職場の株談義は資産額、価値観、未公表情報まで巻き込むリスクがあります。NISA口座2,826万、買付累計71.4兆円、パワハラ経験19.3％などのデータを基に、同僚との会話で守るべき開示ライン、断り方、企業内教育の使い分けを通じ、職場の平穏と資産形成を両立させる実務を解説。