毎月分配型投信が新NISAに入り込む制度盲点と商品選びの基準
新NISAでは毎月分配型投信が除外されますが、隔月決算の予想分配金型は成長投資枠の対象になり得ます。AB米国成長株投信DコースとEコースの違いから、制度要件、分配金の実質、元本払戻金や複利効果の低下、個人投資家が購入前に確認すべきリスクを分析。高分配ニーズと長期資産形成のずれの市場構造を深く読み解く。
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新NISA除外でも毎月分配型投信を高齢者が買い続ける切実な理由
新NISAでは毎月分配型投信が対象外となる一方、年金生活者には定期収入への需要が残る。家計金融資産2351兆円の半分近くが現預金に偏る日本で、分配金と元本払戻金の違い、低コスト投信との役割差、販売現場の選別圧力、シニアが選ぶ心理、親世代の資産相談で見落としやすい確認項目と実務的な対話の進め方を解説。
新NISA時代、SBI最安インデックス投信が挑むオルカン牙城
新NISAで全世界株式投信への資金流入が拡大するなか、SBIはステート・ストリートへの運用委託や低コスト商品でオルカンの牙城に迫る。純資産12兆円超の巨艦ファンドに対し、手数料、販売網、運用内製化、指数選択の差が次の競争軸になる理由を、確認できる残高データと商品設計から個人投資家目線で丁寧に読み解く。